Дом.рф (банк)

Эта статья находится в стадии проработки и развития, в одной из её версий выборочно используется текст из источника, распространяемого под свободной лицензией
Материал из энциклопедии Руниверсалис
(перенаправлено с «Российский капитал»)
О едином институте развития в жилищной сфере см. Дом.рф.
Банк ДОМ.РФ
Dom.rf Bank Logo.png
Moscow, Vozdvizhenka 10 - site of the demolished Voentorg building (1).jpg
Тип акционерное общество
Лицензия № 2312 от 19.12.2018
Участие в ССВ № 921 от 22.09.2005
Деятельность ипотечно-строительный банк
Год основания 1993
Прежние названия АКБ «Российский капитал»
Ключевые фигуры

А. Н. Федорко (председатель правления)

А. В. Моисеев (председатель совета директоров),

В. Л. Мутко (член совета директоров),
Уставный капитал 108,9 млрд руб. (2021)[1]
Собственный капитал 86,6 млрд руб.
Чистая прибыль 2,4 млрд ₽ (по итогам 9 мес. 2020)
Активы 329 млрд руб. (на 01.07.2020)
Число сотрудников 3388
Основное общество ДОМ.РФ
Аудитор Ernst & Young
Источники данных о банке карточка на сайте ЦБ
Сайт https://domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ[2] — универсальный российский банк, подконтрольный АО «ДОМ.РФ». Штаб-квартира — в Москве. По состоянию на конец 2020 года входит в топ-20 по капиталу и топ-25 по активам среди всех российских банков[3]. Занимает третью позицию среди всех российских банков по совокупному объёму ипотечного портфеля (вместе с АО «ДОМ.РФ») и количеству кредитуемых проектов с эскроу.

Образован в 2017 году на базе санируемого банка «Российский капитал», путём передачи 100 % акций в уставный капитал АО «ДОМ.РФ»[4], новое название получил в 2018 году. В 2019 году процедура финансового оздоровления была завершена и банк досрочно перешёл под общий надзор со стороны Банка России[5].

Банк работает в сфере ипотечного и корпоративного кредитования (в частности, в области финансирования жилищного строительства), обслуживает юридических лиц, проводит операции с ценными бумагами. Крупнейшими источниками фондирования банка выступают средства на счетах корпоративных клиентов, собственные средства, вклады населения[6].

История

В декабре 2017 года 100 % акций банка «Российский Капитал» были переданы АО «ДОМ.РФ»[7], в декабре 2018 года после изменение устава банк изменил фирменное наименование на ДОМ.РФ[8].

По итогам 2018 года Банк ДОМ.РФ получил прибыль в размере 4,2 миллиарда рублей против убытка в 14,1 миллиарда рублей в 2017 году[9]. В феврале 2019 года Банк ДОМ.РФ восстановил нормативы достаточности капитала и выполнил основные мероприятия по финансовому оздоровлению[10].

Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 миллиарда рублей[11].

В апреле 2021 года родительская компания ДОМ.РФ объявила о докапитализации банка на 30 миллиардов рублей за счет капитала компании. Для этого была проведена дополнительная эмиссия 300 тысяч акций. Капитал банка ДОМ.РФ таким образом увеличивается с 78,9 млрд руб. до 108,9 млрд руб. Дополнительные средства предназначены для расширения ипотечной программы[1].

Деятельность

Основным направлением деятельности банка является ипотечное кредитование и кредитование застройщиков с счетами эскроу[12][13][14].

На 1 октября 2020 года размер собственного капитала составил 86,6 млрд рублей. По итогам 9 месяцев 2020 года портфель ипотечных кредитов Банка ДОМ.РФ составил 158,9 миллиарда рублей[15].

Портфель проектного финансирования жилищного строительства в 2020 году составил 685,9 млрд рублей[16], увеличившись с начала года на 314,3 млрд рублей или 84,6 %[16].

Головной офис располагается в Москве. Три филиала работают в Краснодаре, Нижнем Новгороде, Челябинске. Имеется также 18 операционных офисов и 13 дополнительных офисов (по состоянию на февраль 2021 года)[17].

Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства

В соответствии с поручением Президента РФ в целях реализации принятых в 2018 году поправок к ФЗ-214 «Об участии в долевом строительстве…» банк стал уполномоченным банком в сфере жилищного строительства[18].

Банк ДОМ.РФ является одним из опорных кредиторов отрасли жилищного строительства в рамках перехода от долевого финансирования к проектному финансированию с использованием счетов эскроу[13]. Данный механизм финансирования строительства обеспечивает безопасность и надёжность вложений средств граждан в строительство жилья, делая невозможным появление новых обманутых дольщиков[19]. Застройщику же данный механизм гарантирует постоянное финансирование строительства жилья на всех этапах независимо от текущих продаж. Банк предлагает полный спектр услуг для застройщиков всех регионов РФ[20].

Банк ДОМ.РФ занимает второе место в России по количеству застройщиков-партнеров[21]. Так на февраль 2021 года банк сотрудничал с 210 застройщиками в 37 регионах РФ[21]. С 2019 года ДОМ.РФ активно участвует в реализации программы Минэкономразвития России по поддержке малого и среднего бизнеса[22].

Ипотека

Банк ДОМ.РФ входит в ТОП-3 российских банков по ипотечному портфелю (вместе с ДОМ.РФ) и объему проектного финансирования застройщиков.

Банк предоставляет различные ипотечные программы инициированные правительством РФ в рамках так называемых госпрограмм, среди них:

  • «Семейная ипотека»[23] для семей с детьми доступна по ставке от 5,1 %.
  • «Дальневосточная ипотека»[24] на покупку жилья в Дальневосточном федеральном округе от 1 %.
  • «Льготная ипотека»[25] на покупку квартир в новостройках от 6,1 %
  • Ипотека для медицинских и научных работников[26] от 1,2 %.
  • «Ипотека для IT-специалистов»[27] от 4,3 %

Банк входит в тройку лидеров по объёму кредитования в рамках федеральных программ «Дальневосточной ипотеки» и «Семейной ипотеки». С июня 2019 года Банк ДОМ.РФ запустил программу льготной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство для семей с детьми по сниженной процентной ставке[28][29][30]. В 2020 году в связи с эпидемией коронавируса банк запустил электронную ипотеку[31].

Другие продукты

Банк ДОМ.РФ работает и в розничной, и в корпоративной сферах, предоставляя весь спектр традиционных банковских продуктов. Помимо жилищного кредитования и ипотеки, являющихся основным приоритетами, банк занимается карточным и расчетным бизнесом, размещением депозитов и обслуживанием «зарплатных» клиентов, работает с малым бизнесом, занимается расчетно-кассовым обслуживанием, эквайрингом, кредитованием[32]. В конце 2019 года по результатам открытого конкурса банк был признан победителем и выбран в качестве уполномоченного банка-агента по выплатам компенсаций обманутым дольщикам.

Рейтинги

  • 4 августа 2022 НКР[33]

AA.ru со стабильным прогнозом.

А+(RU) прогноз «Позитивный»[34]

ruA+ прогноз «Позитивный»[35]

ВВ+ Прогноз «Позитивный»[36]

  • 24 января 2020 НКР

АА-.ru Прогноз «Стабильный»[37]

В декабре 2020 года аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) повысило кредитный рейтинг Банка ДОМ.РФ c A(RU) до уровня А+(RU), изменив прогноз на «Позитивный». Повышение рейтинга объясняется изменением оценки качества кредитного портфеля, улучшением бизнес-профиля, повышением операционной эффективности банка и развитой системой риск-менеджмента.[38] В 2020 году банк стал победителем премии Retail Finance Awards в номинации «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» с проектом «Перевод продуктов и сервисов Банка ДОМ.РФ в дистанционные каналы», а также в номинации «Лучший социальный проект» с двумя программами: «Выплата возмещений участникам долевого строительства через Банк ДОМ.РФ» и «Ипотека для медицинских работников»[39].

Руководство и акционеры

100% голосующих акций банка принадлежит АО «ДОМ.РФ»[40].

Председатель правления банка — Федорко, Артём Николаевич.

Примечания

  1. ↑ 1,0 1,1 «ДОМ.РФ» за счет собственных средств докапитализировал Банк ДОМ.РФ на 30 млрд рублей. banki.ru (12 апреля 2021). Дата обращения: 23 апреля 2021. Архивировано 23 апреля 2021 года.
  2. ↑ Банк ДОМ.РФ - новое фирменное наименование банка «Российский капитал». domrfbank.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 12 июня 2021 года.
  3. ↑ Рейтинг банков | Банки.ру. www.banki.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021.
  4. ↑ АСВ передаст Росимуществу акции банка «Российский капитал». Коммерсантъ (4 октября 2017). Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 22 августа 2019 года.
  5. ↑ Замглавы Минфина: досрочная санация банка ДОМ.РФ обусловлена эффективным менеджментом. ТАСС. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 29 марта 2020 года.
  6. ↑ Банк ДОМ.РФ: рейтинг, справка, адреса головного офиса и официального сайта, телефоны, горячая линия. Банки.ру. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 16 февраля 2021 года.
  7. ↑ Банки.ру. ​АИЖК стало акционером «Российского Капитала» (26.12.2017). Архивировано 8 августа 2018 года. Дата обращения 30 июля 2018.
  8. ↑ Банк ДОМ.РФ - О банке. domrfbank.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 7 марта 2021 года.
  9. ↑ "Банк ДОМ.РФ" в 2018 году получил чистую прибыль 4,2 млрд рублей. ТАСС. Дата обращения: 19 декабря 2019.
  10. ↑ "Банк ДОМ.РФ" восстановил нормативы достаточности капитала. ТАСС. Дата обращения: 19 декабря 2019. Архивировано 9 февраля 2019 года.
  11. ↑ Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 млрд рублей. Ведомости. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 29 ноября 2020 года.
  12. ↑ Путин поручил Медведеву создать специальный банк для строительства жилья. РБК. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 26 февраля 2021 года.
  13. ↑ 13,0 13,1 В серебре. lenta.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 24 сентября 2020 года.
  14. ↑ Артем Федорко: сейчас колоссальный спрос на ипотеку со стороны граждан. РИА Новости (20190607T1919). Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 10 июня 2019 года.
  15. ↑ Банк ДОМ.РФ - Ежеквартальные отчеты по ценным бумагам / Раскрытие информации. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 8 марта 2021 года.
  16. ↑ 16,0 16,1 Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 млрд рублей. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 7 марта 2021 года.
  17. ↑ Акционерное общество "Банк ДОМ.РФ" | Банк России. cbr.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 16 января 2021 года.
  18. ↑ Список уполномоченных банков, допущенных ЦБ к банковскому сопровождению застройщиков жилья. Единый ресурс застройщиков. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 2 июня 2020 года.
  19. ↑ Финансирование долевого строительства. Банк России. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 5 февраля 2021 года.
  20. ↑ Банк ДОМ.РФ одобрил проектное финансирование для строительства 7,9 млн кв. м жилья. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 26 ноября 2020 года.
  21. ↑ 21,0 21,1 Статистика перехода на счета эскроу в разрезе банков. Наш Дом. Дата обращения: 26 июня 2022. Архивировано 16 мая 2022 года.
  22. ↑ Банк ДОМ.РФ вошел в ТОП-3 банков по выдачам ипотеки на первичном рынке. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 января 2021 года.
  23. ↑ Более 10 тыс. квартир оформлены по программе "Семейной ипотеки" Банка ДОМ.РФ. realty.interfax.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  24. ↑ Дальневосточная ипотека от 0,7%. Сумма кредита до 6 млн руб. | Банк ДОМ.РФ. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 11 февраля 2021 года.
  25. ↑ Льготная ипотека. Сайт Банка ДОМ.РФ. Дата обращения: 23 мая 2022. Архивировано 27 апреля 2022 года.
  26. ↑ Российские медики и ученые смогут получить ипотеку по сниженной ставке. Интерфакс. Дата обращения: 23 мая 2022. Архивировано 23 мая 2022 года.
  27. ↑ Ипотека для IT-специалистов. Сайт Банка ДОМ.РФ.
  28. ↑ Банк ДОМ.РФ запустил ипотеку на строительство дома. Российская газета (20 июня 2019). Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 7 октября 2020 года.
  29. ↑ Банк ДОМ.РФ начал выдавать проектное финансирование на объекты ИЖС. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 9 декабря 2020 года.
  30. ↑ Банк ДОМ.РФ начал выдавать проектное финансирование на частные дома. Российская газета. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 13 декабря 2020 года.
  31. ↑ Ипотека ДОМ.РФ. Дата обращения: 26 июня 2022. Архивировано 17 мая 2022 года.
  32. ↑ Банк ДОМ.РФ: не только ипотека, но и целый ряд уникальных банковских сервисов - Новости ЕРЗ.РФ. erzrf.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  33. ↑ НКР повысило кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» с AA-.ru до AA.ru со стабильным прогнозом. ratings.ru. Дата обращения: 23 августа 2022.
  34. ↑ Платные опросы Криптовалюты. АКРА повысило рейтинг Банка ДОМ.РФ до «А+» с «позитивным» прогнозом. Banki.news. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  35. ↑ «Эксперт РА» повысил рейтинг Банку «ДОМ.РФ» до уровня ruA+ и изменил прогноз на позитивный. Рейтинговое агентство «Эксперт РА». Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 июня 2020 года.
  36. ↑ Fitch повысило рейтинг "Банка ДОМ.РФ" до уровня BB с "позитивным" прогнозом. ТАСС. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 18 сентября 2019 года.
  37. ↑ НКР присвоило АО «Банк ДОМ.РФ» кредитный рейтинг AA-.ru со стабильным прогнозом. ratings.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 2 марта 2021 года.
  38. ↑ АКРА повысило кредитный рейтинг АО "Банк ДОМ.РФ" до уровня А+(RU), изменив прогноз на "позитивный". Finmarket.ru (18 декабря 2020). Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 14 апреля 2021 года.
  39. ↑ Банк ДОМ.РФ стал победителем премии RETAIL FINANCE AWARDS 2020 в нескольких номинациях. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  40. ↑ Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация - АО«Банк ДОМ.РФ». Банк России. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 апреля 2021 года.

Ссылки

Источник — https://xn--h1ajim.xn--p1ai/index.php?title=Дом.рф_(банк)&oldid=18663994